Банки теперь обязаны предоставлять информацию обо всех операциях компаний и ИП с наличными деньгами на сумму от 600000 рублей и больше. Ко второму чтению в проекте закона, который должен был способствовать уменьшению нагрузки на бизнес, внесены поправки, которые, как считают аналитики, меняют всю суть первоначального документа.
Первое чтение законопроекта о внесении поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) состоялось еще в мае 2019 года. Второе чтение состоится 8 июля этого года.
К одним из наиболее серьезным и значимым относится поправка, устанавливающая полный контроль за всеми операциями юридических лиц с «наличкой». В первой редакции проекта банки должны были сообщать об снятии, либо зачислении на личный счет денежных средств на сумму от 600000 рублей и больше, только в том случае, когда они не были оправданы видом хозяйственной деятельности.
Теперь же упоминание о «хозяйственном виде деятельности» пропало и получается, что контролировать будут все операции юрлиц с наличными деньгами на сумму более 600000 рублей.
При этом, как считают аналитики, именно видом хозяйственной деятельностью компании обусловлены многие операции юридических лиц с «наличкой». Это, в частности, внесение выручки на расчетный счет, снятие денег на выплату зарплаты, оплата командировок и так далее. О каждой такой операции банковские учреждения обяжут информировать Росфинмониторинг.
Заместитель руководителя Росфинмониторинга дал пояснение, что контролирование не означает, что операции будут считаться подозрительными.
«Вся полученная информация будет использована для макроанализа и глубокого мониторинга. Клиентам не стоит переживать», сказал он.
Как считает представитель Росфинмониторинга, совсем контроль за операциями с наличными средствами нельзя, так как именно контроль полезен для оценки возможных рисков.